O processo consiste em:
Nessa tela serão cadastradas as bandeiras de cartão utilizadas, indicando nome e referência.
A referência é um código específico que cada bandeira possui, que pode ser encontrado no manual de Orientação do Contribuinte NF-e.
Atualmente 27 bandeiras que possuem códigos específicos:
|Referência| Operadora|
|01| Visa
|02| Mastercard
|03| American Express
|04| Sorecard
|05| Diners Club
|06| Elo
|07| Hipercard
|08| Aura
|09| Cabal
|10| Alelo
|11| Banes Card
|12| CalCard
|13| Credz
|14| Discover
|15| GoodCard
|16| GreenCard
|17| Hiper
|18| JcB
|19| Mais
|20| MaxVan
|21| Policard
|22| RedeCompras
|23| Sodexo
|24| ValeCard
|25| Verocheque
|26| VR
|27| Ticket
Exemplo:
Devemos preencher os seguintes campos:
- Descrição: colocaremos o nome dessa bandeira, como visa, mastercard, elo …;
- Chave Pix: adicionaremos a chave pix referente a esse bandeira, a que constar a conta correta;
- Referencia: inseriremos um referencia para esta bandeira.
Nessa tela serão informadas as Administradoras de cartão e o código do campo utilizado para indicar o NSU - Número Sequencial único do comprovante de venda.
No campo Pessoa , informar o código da administradora, que deve estar previamente cadastrada no Cadastro de Pessoas.
Podemos clicar no ícone da lupa, para acessar a tela de Pesquisa de Pessoa e localizar o código da mesma.
Podemos utilizar também o atalho F2 dentro da tela de Pesquisa de Pessoa para chamarmos a tela de Cadastro de Pessoa, e fazer o cadastro da administradora.
A administradora deve ser cadastrada com o tipo de pessoa igual à Fornecedor
Deixaremos marcado o checkbox Diferença na divisão do valor parcelado na primeira parcela.
Isso fará com que, no parcelamento da venda, a primeira parcela ficará como valor acrescido da diferença na divisão caso necessário.
Valor da compra = R$ 100,00
Parcelamento : 3 vezes
Parcelas : 1ª no valor de R$ 33,34 - 2ª e 3ª no valor de R$ 33,33 cada
Logo abaixo incluiremos o código (ou códigos) utilizado para indicar o comprovante de venda utilizado pelos cartões da Administradora.
Esse código pode ser localizado no recibo emitido pela máquina de cartão.
Obs: Informaremos a descrição do campo, e não o número do comprovante.
Exemplo:
Nessa tela informaremos a modalidade do cartão.
Apropriar receita = indicar o código da Receita do Plano de Contas referente ao valor creditado da venda pela administradora;
Apropriar despesa = indicar o código de Despesa do Plano de Contas referente ao valor debitado da venda (taxas cobradas);
Obs: utilizar os ícones de lupa desses campos para abrir tela de pesquisa dos códigos de receita/despesa se desejar.
Checkbox Débito = indica se o cartão é de Débito. Se for de Crédito, deixar desmarcado
A tela a seguir será usada para indicar os prazos (parcelamentos) e as taxas cobradas de cada administradora de acordo com cada modalidade e cartão. Nos exemplos abaixo iremos informar os prazos e taxas para um cartão de débito e para um cartão de crédito.
Cartão de Débito
Cartão de Crédito
Campo “Até a parcela” : informar até que parcela a taxa será válida.
Para o cartão de débito, será apenas uma parcela.
Para o cartão de crédito, informamos que até a 6ª parcela a taxa será de 2,00% , e que da 7ª até a 12ª parcela , a taxa será de 2,5%
Se desejássemos informar que independente do número de parcelamento a taxa seria a mesma, indicaríamos nesse campo apenas o número máximo de parcelas.
Campo Taxa% : Percentual cobrado do cartão de acordo com a modalidade/parcelamento. Como demonstrado no item anterior, a taxa pode variar de acordo com o parcelamento.
Campo Taxa inflação % : Taxa sobre o valor financiado. Se informado, esse percentual será aplicado ao valor total da venda.
Campo Primeiro Prazo : Será somando ao prazo, seguindo a formula:
Prim. prazo + ( Num. da Parcela x Prazo ) = Valor entre parcelas
No exemplo dia 01/02
Independente da parcela todas as para o dia 16/02 Primeiro Venc. e último Venc.
Campo Prazo : número de dias entre as parcelas. Normalmente o parcelamento é mensal (30 dias), ou à vista (1 dia)
Aqui definiremos as administradoras, modalidades e bandeiras disponíveis para cada cartão. Isso poderá ser visualizado melhor no recebimento de pedidos com Cartão. Pode-se desejar indicar um código de receita/despesa diferenciado dos valores de venda/taxa para cada administradora/bandeira/modalidade. Para isso, informamos os códigos de receita/despesa desejados.
